KYC
1. Propósito
Esta Política KYC establece los procedimientos para el registro de usuarios, la verificación de identidad, el cumplimiento de los requisitos de edad, la administración de cuentas y las medidas contra el lavado de dinero (AML) para todos los clientes de la Empresa. Esta política está diseñada para garantizar el cumplimiento de las leyes aplicables y los requisitos regulatorios.
2. Jurisdicciones Restringidas/Prohibidas
La Empresa no acepta registros ni permite la participación de personas ubicadas en jurisdicciones donde los juegos de azar en línea estén prohibidos o restringidos por ley. La Empresa mantiene una lista de dichas jurisdicciones y bloqueará el acceso desde estas ubicaciones. Los clientes deben confirmar su país de residencia durante el registro, y la Empresa se reserva el derecho de solicitar un comprobante de ubicación en cualquier momento. Las cuentas que se encuentren en incumplimiento de este requisito serán cerradas y todos los fondos asociados podrán ser confiscados.
3. Identificación y Verificación del Cliente
Para registrarse como jugador, una persona debe:
- Registrarse personalmente y presentar una solicitud de registro.
- Proporcionar la siguiente información:
- Fecha de nacimiento y una identificación válida que demuestre que la persona es mayor de dieciocho (18) años o que ha alcanzado la mayoría de edad legal en su jurisdicción.
- Copia de un pasaporte válido u otro documento de identificación emitido por una autoridad gubernamental.
- Comprobante de domicilio (por ejemplo, recibo de servicios públicos, estado de cuenta bancario).
- Nombre y apellido.
- Dirección residencial completa.
- Dirección de correo electrónico válida. La Empresa podrá solicitar documentación adicional y realizar verificaciones adicionales para confirmar la información proporcionada. Las cuentas podrán ser suspendidas hasta que se reciba información satisfactoria.
4. Debida Diligencia Reforzada (EDD) para Clientes de Alto Riesgo
La Empresa aplica medidas de Debida Diligencia Reforzada en los siguientes casos:
- Clientes identificados como de alto riesgo según los criterios de evaluación de riesgos (por ejemplo, país de origen, patrones de transacciones, ocupación).
- Clientes que realizan transacciones grandes o inusuales.
- Clientes con estructuras de propiedad complejas. Las medidas EDD incluyen, entre otras:
- Obtención de documentos de identificación adicionales.
- Verificación del origen de los fondos y/o del origen del patrimonio.
- Realización de revisiones de medios adversos y listas de sanciones.
- Monitoreo continuo de la actividad de la cuenta.
5. Personas Políticamente Expuestas (PEP)
La Empresa identifica y aplica un escrutinio adicional a las Personas Políticamente Expuestas (PEP), sus familiares y asociados cercanos. Las PEP están sujetas a medidas EDD, que incluyen:
- Verificación de identidad reforzada.
- Verificaciones detalladas del origen de los fondos y del origen del patrimonio.
- Aprobación de la alta dirección antes de establecer o continuar una relación comercial.
6. Transacciones Grandes o Inusuales
La Empresa monitorea todas las transacciones en cuanto a su monto, frecuencia y patrón. Todas las transacciones grandes o inusuales están sujetas a revisión y pueden activar procedimientos EDD. Algunos ejemplos incluyen:
- Transacciones individuales o acumuladas que superen un límite establecido.
- Transacciones que no sean consistentes con el perfil conocido del cliente.
- Movimiento rápido de fondos hacia y desde las cuentas. Dichas transacciones podrán ser reportadas a las autoridades correspondientes según lo exija la ley.
7. Verificación del Origen de los Fondos y del Origen del Patrimonio
Cuando corresponda, la Empresa solicitará información y documentación de respaldo para verificar el origen de los fondos y/o el origen del patrimonio, especialmente en el caso de clientes de alto riesgo, PEP o cuando se realicen transacciones grandes o inusuales. Los documentos aceptables incluyen estados de cuenta bancarios, recibos de nómina, registros de propiedad de empresas u otras pruebas que se consideren apropiadas.
8. Verificación de Edad y Administración de Cuentas
La Empresa suspenderá las cuentas si no puede verificar que el cliente haya alcanzado la edad requerida. Si se determina que un cliente es menor de edad, la cuenta será cerrada, las transacciones serán anuladas y los fondos serán devueltos de acuerdo con esta política. Todas las ganancias acumuladas mientras el cliente era menor de edad serán confiscadas.
9. Información Falsa o Engañosa
Si se determina que la información proporcionada por un cliente es falsa, incompleta, inexacta o engañosa, la Empresa podrá cerrar inmediatamente la cuenta, cancelar todos los fondos y tomar las medidas adicionales que sean necesarias.
10. Plazos de Revisión de Documentos
Los documentos KYC serán revisados dentro de un plazo de 30 días hábiles a partir de la fecha en que se proporcionen todos los documentos solicitados.