KYC

1. Tarkoitus

Tässä KYC-käytännössä määritellään käyttäjien rekisteröintiä, henkilöllisyyden todentamista, ikävaatimusten noudattamista, tilien hallintaa ja rahanpesun vastaisia (AML) toimenpiteitä koskevat menettelyt, joita sovelletaan kaikkiin Yhtiön asiakkaisiin. Käytännön tarkoituksena on varmistaa sovellettavien lakien ja sääntelyvaatimusten noudattaminen.

2. Rajoitetut/Kielletyt lainkäyttöalueet

Yhtiö ei hyväksy rekisteröintejä eikä salli osallistumista henkilöiltä, jotka sijaitsevat lainkäyttöalueilla, joilla online-rahapelaaminen on lailla kielletty tai rajoitettu. Yhtiö ylläpitää luetteloa tällaisista lainkäyttöalueista ja estää pääsyn näiltä alueilta. Asiakkaiden on vahvistettava asuinmaansa rekisteröitymisen yhteydessä, ja Yhtiö pidättää oikeuden pyytää todistusta sijainnista milloin tahansa. Tilit, joiden havaitaan rikkovan tätä vaatimusta, suljetaan, ja kaikki niihin liittyvät varat voidaan takavarikoida.

3. Asiakkaan tunnistaminen ja todentaminen

Rekisteröityäkseen pelaajaksi henkilön on:

• Rekisteröidyttävä henkilökohtaisesti ja toimitettava rekisteröintihakemus.
• Annettava seuraavat tiedot:
  • Syntymäaika ja voimassa oleva henkilöllisyystodistus, joka osoittaa henkilön olevan yli kahdeksantoista (18) vuotta vanha tai saavuttaneen täysi-ikäisyyden lainkäyttöalueellaan.
  • Kopio voimassa olevasta passista tai muusta viranomaisen myöntämästä henkilöllisyystodistuksesta.
  • Osoitetodistus (esim. sähkölasku, tiliote).
  • Etunimi ja sukunimi.
  • Täydellinen asuinosoite.
  • Voimassa oleva sähköpostiosoite. Yhtiö voi pyytää lisäasiakirjoja ja suorittaa lisätarkistuksia annettujen tietojen todentamiseksi. Tilit voidaan jäädyttää, kunnes tyydyttävät tiedot on vastaanotettu.

4. Tehostettu asiakkaan tunteminen (EDD) korkean riskin asiakkaille

Yhtiö soveltaa tehostetun asiakkaan tuntemisen toimenpiteitä seuraavissa tapauksissa:

• Asiakkaat, jotka on tunnistettu korkean riskin asiakkaiksi riskinarviointikriteerien perusteella (esim. alkuperämaa, maksutapahtumamallit, ammatti).
• Asiakkaat, jotka suorittavat suuria tai epätavallisia maksutapahtumia.
• Asiakkaat, joilla on monimutkaiset omistusrakenteet. EDD-toimenpiteisiin kuuluvat muun muassa:
• Lisätunnistusasiakirjojen hankkiminen.
• Varojen alkuperän ja/tai varallisuuden alkuperän todentaminen.
• Haitallisia mediakirjoituksia ja pakotteita koskevien tarkistusten suorittaminen.
• Tilitoiminnan jatkuva seuranta.

5. Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt (PEP)

Yhtiö tunnistaa poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt (PEP), heidän perheenjäsenensä ja läheiset yhteistyökumppaninsa sekä kohdistaa heihin tehostettua valvontaa. PEP-henkilöihin sovelletaan EDD-toimenpiteitä, mukaan lukien:

• Tehostettu henkilöllisyyden todentaminen.
• Yksityiskohtaiset varojen alkuperää ja varallisuuden alkuperää koskevat tarkistukset.
• Ylimmän johdon hyväksyntä ennen liikesuhteen aloittamista tai jatkamista.

6. Suuret tai epätavalliset maksutapahtumat

Yhtiö valvoo kaikkia maksutapahtumia niiden suuruuden, tiheyden ja mallin osalta. Kaikki suuret tai epätavalliset maksutapahtumat tarkistetaan, ja ne voivat käynnistää EDD-menettelyt. Esimerkkejä ovat:

• Yksittäiset tai kumulatiiviset maksutapahtumat, jotka ylittävät asetetun raja-arvon.
• Maksutapahtumat, jotka eivät vastaa asiakkaan tunnettua profiilia.
• Varojen nopea siirtäminen tileille ja tileiltä. Tällaisista maksutapahtumista voidaan ilmoittaa asianomaisille viranomaisille lain edellyttämällä tavalla.

7. Varojen alkuperän ja varallisuuden alkuperän tarkistukset

Tarvittaessa Yhtiö pyytää tietoja ja niitä tukevia asiakirjoja varojen alkuperän ja/tai varallisuuden alkuperän todentamiseksi, erityisesti korkean riskin asiakkailta, PEP-henkilöiltä tai suurten/epätavallisten maksutapahtumien yhteydessä. Hyväksyttäviä asiakirjoja ovat tiliotteet, palkkalaskelmat, yrityksen omistajuutta koskevat asiakirjat tai muut asianmukaisiksi katsotut todisteet.

8. Iän todentaminen ja tilien hallinta

Yhtiö jäädyttää tilit, jos se ei pysty todentamaan, että asiakas on saavuttanut vaaditun iän. Jos asiakkaan todetaan olevan alaikäinen, tili suljetaan, maksutapahtumat mitätöidään ja varat palautetaan tämän käytännön mukaisesti. Kaikki alaikäisenä kertyneet voitot menetetään.

9. Virheelliset tai harhaanjohtavat tiedot

Jos asiakkaan antamien tietojen todetaan olevan vääriä, puutteellisia, epätarkkoja tai harhaanjohtavia, Yhtiö voi sulkea tilin välittömästi, peruuttaa kaikki varat ja ryhtyä tarvittaviin lisätoimenpiteisiin.

10. Asiakirjojen tarkistamisen määräajat

KYC-asiakirjat tarkistetaan 30 työpäivän kuluessa siitä päivästä, jona kaikki pyydetyt asiakirjat on toimitettu.