KYC

1. Formål

Denne KYC-policyen beskriver prosedyrene for brukerregistrering, identitetsbekreftelse, overholdelse av alderskrav, kontoadministrasjon og tiltak mot hvitvasking av penger (AML) for alle Selskapets kunder. Policyen er utformet for å sikre overholdelse av gjeldende lover og regulatoriske krav.

2. Begrensede/Forbudte jurisdiksjoner

Selskapet godtar ikke registreringer eller tillater deltakelse fra personer som befinner seg i jurisdiksjoner der pengespill på nett er forbudt eller begrenset ved lov. Selskapet opprettholder en liste over slike jurisdiksjoner og vil blokkere tilgang fra disse områdene. Kundene må bekrefte sitt bostedsland under registreringen, og Selskapet forbeholder seg retten til når som helst å be om dokumentasjon på oppholdssted. Kontoer som viser seg å være i strid med dette kravet, vil bli stengt, og alle tilknyttede midler kan bli inndratt.

3. Kundeidentifikasjon og verifisering

For å registrere seg som spiller må en person:

• Registrere seg personlig og sende inn en registreringssøknad.
• Oppgi følgende informasjon:
  • Fødselsdato og gyldig legitimasjon som viser at personen er over atten (18) år eller har nådd myndighetsalderen i sin jurisdiksjon.
  • Kopi av gyldig pass eller annen offentlig utstedt legitimasjon.
  • Adressebevis (f.eks. strømregning, kontoutskrift).
  • Fornavn og etternavn.
  • Fullstendig bostedsadresse.
  • Gyldig e-postadresse. Selskapet kan be om ytterligere dokumentasjon og utføre flere kontroller for å verifisere opplysningene som er oppgitt. Kontoer kan bli suspendert inntil tilfredsstillende informasjon er mottatt.

4. Forsterkede kundekontrolltiltak (EDD) for høyrisikokunder

Selskapet anvender forsterkede kundekontrolltiltak i følgende tilfeller:

• Kunder som identifiseres som høyrisikokunder basert på kriterier for risikovurdering (f.eks. opprinnelsesland, transaksjonsmønstre, yrke).
• Kunder som gjennomfører store eller uvanlige transaksjoner.
• Kunder med komplekse eierstrukturer. EDD-tiltak omfatter, men er ikke begrenset til:
• Innhenting av ytterligere identifikasjonsdokumenter.
• Verifisering av midlenes opprinnelse og/eller formuens opprinnelse.
• Gjennomføring av kontroller av negative medieomtaler og sanksjoner.
• Løpende overvåking av kontoaktivitet.

5. Politisk eksponerte personer (PEP)

Selskapet identifiserer og gjennomfører ytterligere kontroller av politisk eksponerte personer (PEP), deres familiemedlemmer og nære medarbeidere. PEP-er er underlagt EDD-tiltak, inkludert:

• Forsterket identitetsverifisering.
• Detaljerte kontroller av midlenes opprinnelse/formuens opprinnelse.
• Godkjenning fra den øverste ledelsen før etablering eller videreføring av et forretningsforhold.

6. Store eller uvanlige transaksjoner

Selskapet overvåker alle transaksjoner med hensyn til størrelse, hyppighet og mønster. Alle store eller uvanlige transaksjoner er underlagt kontroll og kan utløse EDD-prosedyrer. Eksempler inkluderer:

• Enkelte eller kumulative transaksjoner som overstiger en fastsatt terskel.
• Transaksjoner som ikke samsvarer med kundens kjente profil.
• Rask overføring av midler inn på og ut av kontoer. Slike transaksjoner kan rapporteres til relevante myndigheter i henhold til lovpålagte krav.

7. Kontroller av midlenes opprinnelse og formuens opprinnelse

Der det er aktuelt, vil Selskapet be om informasjon og tilhørende dokumentasjon for å verifisere midlenes opprinnelse og/eller formuens opprinnelse, spesielt for høyrisikokunder, PEP-er eller ved store/uvanlige transaksjoner. Akseptabel dokumentasjon omfatter kontoutskrifter, lønnsslipper, dokumentasjon på eierskap i virksomheter eller andre bevis som anses som passende.

8. Aldersverifisering og kontoadministrasjon

Selskapet vil suspendere kontoer dersom det ikke kan verifisere at kunden har nådd den påkrevde alderen. Dersom en kunde viser seg å være mindreårig, vil kontoen bli stengt, transaksjonene annullert og midlene returnert i henhold til denne policyen. Alle gevinster som er opptjent mens kunden var mindreårig, vil bli inndratt.

9. Falsk eller villedende informasjon

Dersom informasjonen som en kunde oppgir, viser seg å være falsk, ufullstendig, unøyaktig eller villedende, kan Selskapet umiddelbart stenge kontoen, kansellere alle midler og iverksette ytterligere nødvendige tiltak.

10. Tidsfrister for dokumentgjennomgang

KYC-dokumenter vil bli gjennomgått innen 30 virkedager fra datoen da alle forespurte dokumenter er levert.